我国证券市场用短短二十年的时间走完了西方国家一百多年的发展历程，在跨越式发展中呈现出鲜明的“中国特色”，但在其发展过程中仍然存在问题。这要求证券经营机构切实转变观念，搞好学习型企业的建设，提高证券经营机构的学习能力和核心竞争力。唯有创建学习型企业，才是证券经营机构发展的不竭动力。

 

中国证券行业的特点及建设学习型企业的背景

 

证券经营机构创建学习型企业的必要性

 

企业的竞争，首先是产品的竞争，产品竞争的核心是人才的竞争；人才竞争的底蕴是文化的竞争，而文化的竞争归根结底取决于学习能力的竞争。早在20年前，美国麻省理工学院彼得·圣吉教授在《第五项修炼——学习型组织的艺术与务实》一书中，首先提出了“学习型组织”和“组织修炼”的概念和方法。所谓“学习型企业”，就是以共同愿景为基础、以团队学习为特征、对顾客负责的扁平化的横向网络系统，具有较强的学习能力，进而具有较强创新能力的企业。所谓“组织修炼”，就是采用系统思考的方法使组织向学习型组织转变。世界管理大会曾提出，建立“学习型企业”是未来世界管理变革的十大趋势之一，认为“学习型企业”是未来成功企业的模式。实践证明，通过加强学习和改进思想，把企业改造成为名副其实的“学习型企业”，已经成为许多企业在社会主义市场经济条件下提高市场竞争能力和创新能力的有效途径。

 

中国证券行业的特点及建设学习型企业的背景

 

我国证券市场用短短二十年的时间走完了西方国家一百多年的发展历程，在跨越式发展中呈现出鲜明的“中国特色”：

 

“新型加转轨”的朝阳行业。中国资本市场经历了近20个年头，虽然有了一定的发展，但还只是个新兴市场、朝阳产业。与国外先进券商相比，无论是在资本、规模、产品、技术等硬件上，还是在人员素质、管理水平、治理结构等软件上，国内证券公司都存在很大的差距。加之国内证券市场震荡波幅大、经营业绩起伏大，对整个国民经济和社会发展影响深远，行业面临的仍然是个新型加转轨的格局。

 

年轻人居多的“黑发”行业。证券行业是个年轻人居多的“黑发”行业。从业人员大都也是年轻人，肯学习、有朝气，学历高、智商高。年轻人充满活力、朝气蓬勃，固然有他的优势所在；但其阅历少、缺乏社会经验也显而易见。

 

高学历、高智商群体群聚的智本行业。证券行业对从业人员的经济理论、金融理论、投资分析理论等方面的知识和经验要求较高，是典型的知识型、智力型行业。这样一群高学历的人才可塑性强，引导得好可以推动工作，引导得不好，很容易出问题。

 

高投入、高回报、高风险的行业。证券行业收益与风险成正比不仅使资本市场演绎了一个又一个“一夜暴富”的神话，而且高投入、高回报、高风险的特征也尽显无遗。同时交易手段高度现代化，“地上三分钟，天上三秒钟”，交易过程惊人的短暂，蕴涵着极高的经营风险和道德风险；而一旦道德防线被突破，任何制度都形同虚设。

 

上述“中国特色”提示我国证券行业在理念和文化层面不能简单移植和浓缩速成。证券行业特点决定了证券公司合规建设的长期性、复杂性、艰巨性及现实意义。制度建设是保障，体系建设是基础，文化建设是根本，三者相辅相成、缺一不可。当前，全行业通过治理整顿已建立健全了合规管理制度、管理体系和风控体系，并经历了又一轮市场波动的洗礼，证券经营机构如何深化提升企业管理水平是摆在全行业面前的一个新的课题。尚福林主席多次强调要将证券公司建设成为“治理健全、风控有效、资本充足、诚信合规、专业精湛、服务优良”的现代金融企业，其必然途径必须以构建学习型企业为切入点。大量警示例证表明，不学习思想观念就会僵化，合规意识就会淡化；不学习组织纪律就会松懈，奉献精神就会退化；不学习也不可能提高自己的工作能力；不学习更不可能创造性地开展工作，甚至会误入歧途，跌入犯罪的深渊。“创建学习型企业，争做学习型员工”是证券经营机构建设现代金融企业的根本途径。

 

证券经营机构创建学习型企业的必要性

 

中国资本市场近20年的发展有目共睹。中国证券业的发展越来越快速，中国证券业改革的力度越来越大，中国证券业的法律法规越来越健全，中国证券业的管理越来越严格，中国证券业对违法违规行为的处罚也越来越严厉。但中国证券业发展中仍然存在一些较为严重的问题：违规问题仍然存在，案件仍然比较突出，潜在风险仍然较大。证券经营机构作为现代金融企业，面对国际国内经济形势的发展变化和激烈竞争，必须跟上时代的发展步伐，必须不断用新知识、新技能武装自己，提高自己。因此，证券经营机构创建学习型企业是证券经营机构发展的不竭动力。

 

第一，证券经营机构创建学习型企业，是参与竞争、加快发展的需要。

 

在现代证券市场经营环境中，随着市场的日益透明和监管机制的日渐完善，证券经营机构无差异性越来越明显，导致竞争日益加剧。谁能迅速地提高自己的学习能力，谁就能迅速地提高创新能力和竞争能力，谁就能赢得发展的主动权和领先优势，谁也就能超过对手，使企业得以生存和更快地发展。

 

第二，证券经营机构创建学习型企业，是提高企业竞争力、实现基业长青的需要。

 

有资料显示，目前在全球500强企业中，有50%以上企业是学习型企业；全球排名前10位的企业，100%是学习型企业。我国的联想、海尔、宝钢、东风等众多知名企业也在实践中建立了学习型组织。可以说，积极创建学习型企业，使企业组织具备不断改进的能力，提高企业组织的竞争力，正是这些著名企业成功的关键所在。因此，唯有创建学习型企业，才能增强证券经营机构的核心竞争力，促进企业可持续发展，才能为打造百年企业奠定坚实的基础。

 

第三，证券经营机构创建学习型企业，是提升员工队伍整体职业素养、促进员工自身发展的需要。

 

在当今的商业环境下，职业经理人呈现专业化、国际化的趋势。是否具备职业化的意识、道德、态度和职业化的技能、知识与行为，直接决定了企业发展和员工自身发展的潜力。每个企业都存在发展的“危机”，每一个员工的素质也存在这样或那样的“短板”。证券经营机构是一个青年人众多的“黑发”行业，他们学习能力强、可塑性强，创建学习型企业，争做学习型员工，就是克服“短板”的最有效的办法。学习型组织强调“终身学习”、“全员学习”。通过建设学习型企业，可以实现个人与工作的真正融合，实现员工和企业的共同发展。对员工而言，通过“终身学习”，可以不断提升综合素质，增强职业竞争能力，适应企业发展需要。对企业而言，通过“全员学习”，可以不断地提升员工队伍整体职业素养，进而提高工作效率和企业效益。

 

与中国证券市场一同成长的南京证券是江苏省第一家专业证券公司，经过20年发展，秉承“稳健、规范、勤俭、和睦”的企业精神，团结一心，抢抓机遇，员工从不足10人发展到近1500人，分支机构从1家扩展至遍布全国各大主要中心区域60家，资本金从1000万元增至17.71亿元，业务范围从单一的国债交易扩大到创新类证券公司的所有业务，创造了全国唯一一家自成立20年以来持续盈利、从未亏损、高额回报的经营业绩，行业地位日益凸显，社会影响日渐提升，展现出广阔的发展前景。南京证券现拥有员工1500余人，平均年龄34.79岁，40岁以下青年占员工总数的78%，其中，大专以上学历者占95%以上，博士、硕士研究生占20%，对于这样一支年轻的团队从事金融证券这样一个高风险的职业，如何适应时代发展节奏，在瞬息万变的证券市场中谋得一席之地，保证经营安全和高效运转，确保企业发展的基业长青，是南京证券一直孜孜以求、积极探索的课题。为此，南京证券自1999年起借鉴学习型组织管理理念，结合行业实际和公司实际，提出了“创建学习型企业、争做知识型员工”的号召，引导员工坚持不懈地学习，为南京证券的创新发展注入了强大的动力。回顾二十年的发展历程，不难发现南京证券长年坚持进行创建学习型企业为公司持续稳定健康发展提供了不竭动力。

 

证券经营机构创建学习型企业的策略和措施

 

建设学习型企业是大势所趋、发展所需。那么，如何切实转变观念，搞好学习型企业的建设，提高证券经营机构的学习能力和核心竞争力，则是摆在每一个企业、每一位领导面前无形的、迫在眉睫的一项政治性、实践性很强的战略任务。

 

第一，培育共同愿景，激发学习原动力。

 

彼得·圣吉指出，“学习型组织必须经过五项修炼：超越自我、改善心智模式、建立共同愿景、善于学习、系统思考。”共同愿景是一个企业衷心共有的目标，没有目标就没有方向，也就没有学习的动力。南京证券在“做稳、做实、做强、做优”的共同工作愿景的基础上，每一个时期确定一个阶段性的工作目标，以此推动企业的改革发展。共同愿景和阶段性工作目标为广大员工学习提供了集聚的焦点和能量，为实现自我价值提供了奋斗的坐标。南京证券党委适时提出了“向学习要服务，向学习要效益，向学习要发展”的口号，并通过以下三个途径激发员工不断努力学习，逐步树立起“工作需要学习，学习为了工作”的观念，将“终身学习”的理念深深扎根于心中，努力形成“学习工作化，工作学习化”的机制和氛围，推动学习工作不断上水平、上台阶。

 

以领导垂范引导员工学习。学习型企业创建的关键在于领导，领导必须率先学习。南京证券党委将中心组学习作为领导班子建设的“核心工程”和推动全公司学习的“示范工程”来抓，以先进的理念引领和推动学习，要求领导班子成员每年精读一本书、每季度完成一篇读书笔记，每年完成一篇调研报告，每年在相关报刊杂志上发表一篇专业论文，十二年如一日，从未间断。理论学习中心组注重加强对党的经济社会发展理论、科学发展观、经营管理理论等内容的学习。同时自觉学习党章、遵守党章、贯彻党章、维护党章，使班子成员在政治思想上高度统一，与党中央、省、市委部署保持高度一致，为企业发展奠定了坚实的思想基础。近期发放《决不安于现状》、《工作就是责任》、《16节科学管理课》、《兵商如铁》、《用心才能优秀》、《后知后觉》、《问题就是机会》、《工作就要解决问题》等书籍组织统一学习，使得领导班子成员理论水平得到进一步提高，对整个宏观经济形势的研判能力进一步提升，“一班人”政治上的敏锐性、工作上的创造性和发展上的预见性得到进一步提高。近年来，班子成员结合工作实践，先后发表了150余篇论文，汇编出版了《春华秋实——南京证券领导干部论文选编》一书，公司党委荣获南京“全市县以上党委（组）中心组理论学习先进集体”。

 

以培育理念启发员工学习。思想是行动的先导，观念创新是创建学习型企业的前提。开展创建活动，以更新观念为先导，引导全体员工树立“终身学习”、“学习就是素质”、“学习就是工作”、“学习就是责任”、“学习就是乐趣”、“学习就是创新”的新理念。在新的发展形势下，南京证券注重培育员工争做学习型员工理念，坚持增智与铸魂并举，对全体员工的职业道德、作风纪律、职业态度、文化底蕴等都提出了更高更新的要求。为此连续举办了三届“职工读书节”，汇编出版了《春风化雨——干部读书笔记选编》、《春色满园——职工读书心得选编》，《我们走在大路上——南京证券成立二十周年征文集》，积极引导员工学习，学习氛围空前浓厚。目前公司已有95%的员工获得不同类别的证券从业资格，大专以上文化程度的员工占员工总数的95%以上，达到了思想政治水平和业务能力同步提高。

 

以建立制度规范员工学习。抓好学习型企业建设工作，建立健全一套科学完备、符合实际、行之有效的学习制度是基本保证。南京证券党委通过下发《关于建立学习制度的通知》，规定中层以上干部每月学习不少于一次，党团支部每月安排集体学习不少于一次，员工每周理论业务集体学习不少于一次，将加强学习作为提高员工素质、改善金融服务质量的根本性措施，从制度上加以规范。根据中国证监会《证券业从业人员资格管理办法》，公司制定了“所有上岗员工必须取得相应的从业资格，否则一律待岗”的制度，明确规定凡35岁以下机关员工必须在3-5年内取得大学学历。公司还出台了《基层党支部工作“达标”和创建红旗党支部标准》、《青年文明创建要求和红旗团委标准》、党课教育不少于40课时等规章制度，使公司员工的学习步入了规范化、制度化的轨道，确保学习做到：业务工作再忙，按制度不挤理论学习时间；工作头绪再多，按计划组织学习有条不紊。在公司党校先后开办的三期培训过程中，员工学习热情高涨，先后有600名积极要求进步的同志进行了系统培训，累计236名同志成为公司入党积极分子，公司党校荣获江苏省“红旗基层党校”称号。

 

第二，实施“五动”工程，提升整体学习力。

 

学习的本质在于提升学习力。多措并举、快速形成学习力是创建学习型企业的动力所在。在创建学习型企业过程中，南京证券非常注重发挥集体学习的威力，紧密结合自身特点，实施“五动”工程，即先进典型带动、创建活动启动、业务竞赛推动、主题活动联动、检查考核促动，促进全体员工真正将学习作为一种团队整体的追求，不断挑战现实、挑战自我，实现整体超越。

 

先进典型带动，促进“比学赶超”。将选树典型作为破题、带全局的重要方法，着力用员工身边的典型教育员工，形成弘扬正气、敢于争先的氛围。在“创先争优”活动中，树立起南京大钟亭、连云港通灌南路等营业部先进党支部；在评选“优秀干部”活动中，涌现出“建设新南京有功个人”、“江苏省五一劳动奖章”、“南京市劳动模范”、“南京市精神文明建设先进个人”；在“号手联动”活动中，南京市“青年岗位能手”金明炜、李东明、秦雁、季长青、徐思伟、顾飞，南京市“青年岗位能手标兵”秦雁，江苏省“用户服务满意明星”沈静等同志成为全体员工赶超的目标。

 

创建活动启动，提升整体形象。“金融系万家，服务创一流”，南京证券把群众性精神文明创建活动作为一项系统工程来抓，进行全方位、立体式创建，以“文明窗口”、“青年文明号”、“巾帼文明示范岗”、“文明行业”等为载体的创建活动蓬勃开展，取得了累累硕果。南京证券在连续11年荣获“江苏省文明单位”、连续12年荣获“南京市文明单位”的基础上，2010年首次荣获“江苏省文明单位标兵”称号；1家营业部被评为“2000年全国优秀证券营业部”、南京市女职工“学习成才、技术创新、服务创新十佳集体”；2家营业部被评为江苏省“巾帼文明示范岗”，3家营业部被评为南京市“巾帼文明示范岗”；25家营业部分别被评为国家、省、市级“青年文明号”，其中国家级3家，省级17家，市级5家，成为全国证券业创建工作中一道亮丽的风景线。

 

业务竞赛推动，激发无限潜能。南京证券开展《合规知识竞赛》、《证券法》知识竞赛、“计算机输入”比赛、点钞比赛等活动，各基层营业部也分别组织了技能考核、岗位职责和业务操作规程学习考试等，在此基础上，评定表彰“青年岗位能手”。通过这一系列学习、培训、竞赛等活动，全体员工的基本功更加扎实，业务知识更加丰富，学习愿望更加强烈。

 

主题活动联动，丰富企业文化。南京证券深入开展以“爱岗敬业、遵纪守法”为主要内容的职业道德教育活动，组织学习周光裕、李元龙的先进事迹和《公民道德建设实施纲要》，观看《贪者戒》等教育片，参观《警钟长鸣——失密、泄密案例展览》、《党风廉政建设和反腐败斗争成果展》等活动，全方位开展社会公德、家庭美德和职业道德教育；开展“热心公益事业，乐于‘扶贫帮困’”活动，捐助社会弱势群体、贫困企业、贫困灾区，建设2所“宁夏南京希望小学”，发起设立“百万圆梦工程助学基金”帮助宁夏地区贫困大学生完成学业，组织“百万扶贫济困送温暖工程”向宁夏贫困家庭送温暖，先后向汶川大地震、雨雪冰冻灾区、玉树地震灾区捐助300多万元；利用清明节、“五四”、“七一”、“十一”等重大节日，开展理想信念教育，运用活动阵地开展一系列健康活泼的文化活动，引导员工在遵守基本行为准则的基础上，追求更高的思想道德目标，有力地推进了企业学习活动的纵深发展。

 

检查考核促动，增强学习效果。南京证券党委加强对学习的检查，对中层以上干部的学习笔记每半年普查一次，并予以通报；对各支部、各营业部的学习进行不定期检查，作为评比红旗党支部和先进集体的一条重要依据；对干部员工进行理论学习自测、党政纪条规测试、职业道德教育考试、“十七大”精神学习测试等。近三年，全体中层干部共撰写读书笔记1308篇，其中有近百篇分别在不同报纸杂志上发表，2009年汇编出版了《春风化雨——干部读书笔记选编》。如今，在全体干部中已初步形成了一种自觉学理论、学知识的良好氛围，以前那种由党委、行政督学正在逐步向自学为主的方式转化，大部分干部已逐渐养成将勤于学习、善于学习作为提高自身综合素质的良好习惯。更重要的是，随着学习活动的深入，大部分中层干部均能将党委广泛性、指令性的学习内容转变为紧密结合形势和任务要求，围绕重点、难点和热点问题，学以致用，营造出“学理论、解难题、出成果”的良好氛围。

 

第三，不断推行创新，打造核心竞争力。

 

学习最生动的意义在于创新。“创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力，也是一个政党永葆生机的源泉。”学习型企业就是在学习中不断实现观念创新、制度创新、技术创新、文化创新和方法创新，在创新中获取生机，在创新中赢得机遇，在创新中得以发展。南京证券注重引导和发动员工通过学习运用新方法，解决新问题，打造持续发展的核心竞争力。

 

推行服务创新，打造公司新品牌。经过几年的学习努力，逐步形成了一系列具有自身特色的服务风格，如便民服务、提示服务、上门服务、提醒服务、特别服务、培训服务、亲情服务等，将客户当亲人，用热心、真心与耐心来吸引客户、感动客户，建立起朋友式的良好关系。“全国青年文明号”连云港通灌南路营业部成立24小时服务突击队，凡是顾客网上交易有故障的，无论上下班时间，一律免费上门服务。贴心服务换来的是交易量和利润率年年攀升，营业部市场份额已牢牢占据当地证券市场的半壁江山。

 

注重技术创新，打造信息新平台。随着证券市场形势的不断发展，信息已成为券商和投资者日益依赖的重要资源，也是证券经营机构提升竞争力和自我形象的象征。近几年来，南京证券依据行业规范和业务发展需要，借鉴学习业内先进单位的先进经验，通过资金投入和技术创新，构建了高效稳定的信息技术平台。采用先进的ORACLE RAC技术实现了全部证券营业部的集中交易，建立了功能完备的灾备中心，设计建立了法人清算、风险控制、投资管理、经纪人管理、呼叫中心等系统，推出手机证券交易服务，构建了鑫意通品牌下的互联网、手机和其它移动终端非现场交易平台，以特色专业服务构筑企业在市场中的核心竞争力。

 

加强业务创新，构建业务新体系。坚持把发展作为第一要务，勤学习，抓大事，善学习，议大事，努力完善业务体系。南京证券先后获得IPO主承销商、债券主承销商、资产管理、权证创设、期货IB等20多项业务资格，拥有了创新类证券公司开展的所有业务资格，成功创设了南方航空认沽权证、“神州1号”和“神州2号”等集合理财产品，成功托管收购原西北证券27个营业网点，成功收购控股湖北省金龙期货公司并迁址南京，更名为“南证期货公司”，成功发起设立富安达基金管理公司，并通过现场核查验收，基本形成了以证券为主线、期货和基金为两翼的完整经营格局。

 

注重管理创新，构筑管理新体制。管理创新的核心是机制创新。近几年，南京证券注重学习运用“系统思考”的方法来推进管理体制的创新。在强化职能部门的管理上，成立了证券投资决策风险控制委员会和证券发行内核小组；在营业部管理体制上成立了经纪业务风险管理委员会，并对营业部实行统一集中管理，有效地控制了营业风险。与此同时，为帮助员工改变心智模式，各营业部先后推出了月奖金百分制考核、末位淘汰、客户经纪人、岗位竞聘等制度，将个人所得与公司效益、个人业绩挂钩，体现了奖优罚劣的原则，实现了公司经营目标与满足员工价值追求的高度统一。公司还建立了经济目标责任制度，与各分管业务负责人签订经济目标责任书，将市场的压力通过目标管理、逐级分解，传递给每一位员工，激活员工的学习工作积极性，促使员工向自身惰性挑战，挖掘最大潜能。

 

学习乃成事之基，谋事之道。不学习就没有追求，不学习就没有作为，不学习就没有生命力。多年来坚持学习型企业建设的实践使我们深深领悟到，走创建学习型企业的道路是南京证券可持续发展的动力源泉，也是必然的理性选择。唯有不断通过学习来汲取各种营养以“固本益精、强身健体”，才能在当今中国证券市场大显身手、图展英姿，才能在公司发展面临的挑战和机遇中，智破难题、勇闯难关，实现又好又快的发展。

 

问渠哪得清如许，为有源头活水来。实践证明，证券经营机构只有一如既往地以培育共同愿景作为创建学习型企业的切入点，以精心设计的运用载体作为学习手段，以提升核心竞争力作为落脚点，就能将创建学习型企业活动进一步推向深入，稳步推进企业创新发展、转型发展和跨越发展。

 

作者系南京证券有限责任公司董事长、党委书记 张华东